Тема инвестирования сегодня очень актуальна. Об этом много говорят, пишут, людям звонят по телефону с предложением открыть счет и начать зарабатывать. В каждом банке есть возможность открыть брокерский счет и начать вкладывать свои деньги в акции и облигации российских компаний. Если молодежь об инвестициях имеет какое-то представление, то старшее поколение к такой возможности приумножения своих капиталов знает очень мало. В России такая возможность появилась лишь в 90-х годах прошлого столетия, если не брать в расчет дореволюционную Россию. 22апреля 1996 года был издан федеральный закон ФЗ- №39 «О рынке ценных бумаг», который определил основные положения, требования и ответственности сторон.
Кто такой инвестор
Инвестор — это лицо, вкладывающее на длительный срок в определенный проект собственные средства в предположении их возврата с прибылью. В зависимости от отношения инвесторов к риску, их делят на три типа:
не склонные к риску — такие инвесторы выбирают для себя инструменты с меньшей доходностью, но ведущие себя предсказуемо, даже если цена меньше, чем справедливая, они не всегда включаются в сделку;
нейтральные к риску инвесторы чаще используют высокодоходные инструменты. Они готовы участвовать в игре при условии оплаты справедливой цены;
склонные к риску инвесторы могут совершать рискованные сделки, их стиль инвестирования более агрессивный и приносит больший доход. Они могут вступить в сделку, даже если цена меньше, чем справедливая.
Инвесторов часто путают с трейдерами, это не удивительно, ведь и те и те работают на одних финансовых инструментах. Но их основное отличие в стратегиях, скорости заработка. Трейдер открывает и закрывает сделки в течении дня и на длительный срок старается их не оставлять. Он проводит большое количество сделок в достаточно короткий период. Инвестор, наоборот, открывает сделки на срок от месяца до нескольких лет. Его прибыль не такая быстрая, как у трейдера, но более безопасная. В своей деятельности он использует больше инструментов с различной доходностью. В России инвесторы делятся на неквалифицированных и квалифицированных. К первым относятся новички и те, кто не отвечают требованиям ст.51.2 ФЗ-39 «О рынке ценных бумаг». Для них с 1 октября 2022 года доступны не все финансовые инструменты. Доступ к большинству зарубежных акций и облигаций на российских биржах новичкам закрыт.
Кто такой квалифицированный инвестор
Статус квалифицированного инвестора подтверждает его профессионализм и дает возможность пользоваться высокорисковыми инструментами. Для такого инвестора доступны ценные бумаги иностранных компаний, которых нет на финансовом рынке для обычных инвесторов и трейдеров в России.
Кто может стать квалифицированным инвестором
На скриншотах страниц ФЗ-39 подробно можно узнать, какие требования предъявляются к инвесторам для получения статуса.
Основное требование для физических лиц , чтобы на счете было не менее 6 000 000 рублей, минимальное количество сделок не менее одной в месяц и в среднем не менее десяти за последние четыре квартала с оборотом в 6 000 000 рублей. Для юридических лиц капитал должен составлять не менее 200 000 000 рублей, а сделки в среднем не менее пяти в квартал, но не реже одного раза в месяц. Общая цена сделок должна быть не меньше 50 000 000 рублей
Как получить статус квалифицированного инвестора.
Для того чтобы стать квалифицированным инвестором нужно подать заявку, к которой должны быть приложены документы подтверждающие право получить статус. Присвоить статус может брокерская компания, управляющая компания или форекс-дилер.
Статус квалифицированного инвестора дает право совершать покупку и продажу одного или нескольких видов ценных бумаг, а также других финансовых инструментов.
Если инвестор решит зарабатывать в нескольких брокерских компаниях, то статус нужно подтверждать у каждого брокера отдельно.
Доверительное управление
Инвесторы с крупными счетами редко ведут бизнес самостоятельно. Чаще всего они привлекают консультантов — профессиональных трейдеров, или обращаются в Управляющие компании. Кто-то отдает счет в управление и платит проценты с прибыли нанятым людям, а кто-то пользуется только услугой консалтинга и распоряжается счетом самостоятельно. Многие профессиональные трейдеры со временем перестают активно торговать на своих счетах и переходят на стабильный процент, зарабатывая на продаже своих знаний и опыта начинающим инвесторам. Также это дает им стабильный доход или дополнительный заработок, если они продолжают торговать самостоятельно.